Temario del curso

Módulo Institucional: Fundamentos de Debida Diligencia

  • Visión general de los marcos de debida diligencia en instituciones financieras
  • Estructuras de gobernanza, responsabilidad y líneas de informe
  • Integración con sistemas de gestión de riesgos y control interno
  • Alineación de la debida diligencia con la estrategia organizacional y la cultura de cumplimiento

Módulo de Gestión: Liderazgo y Supervisión

  • Responsabilidades del consejo y la dirección ejecutiva en la supervisión del cumplimiento
  • Establecimiento de comités de cumplimiento y mecanismos de responsabilidad
  • Monitoreo del rendimiento, escalada y planificación de acciones correctivas
  • Liderazgo ético y marcos de toma de decisiones

Módulo de Marketing y Ventas: Conducta Ética y Transparencia al Cliente

  • Debida diligencia en la adquisición de clientes y actividades de marketing
  • Gestión de conflictos de interés y transparencia en las divulgaciones
  • Garantía de protección de datos y consentimiento en la comunicación con clientes
  • Monitoreo de prácticas de ventas para el cumplimiento y el riesgo reputacional

Módulo Técnico: Debida Diligencia Operativa y de Datos

  • Mapeo de flujos de datos e identificación de información sensible
  • Evaluación de controles del sistema y postura de ciberseguridad
  • Integración de evaluaciones de riesgos tecnológicos en revisiones de cumplimiento
  • Herramientas y automatización para la recopilación y informe de datos de debida diligencia

Módulo Financiero: Integridad Financiera y Análisis de Riesgos

  • Evaluación del desempeño financiero, solvencia e indicadores de liquidez
  • Evaluación de contrapartes y proveedores para estabilidad financiera
  • Prevención del crimen financiero: AML, CFT y filtrado de sanciones
  • Detección de fraudes, auditorías internas e indicadores de alerta roja

Módulo Legal y Regulatorio: CRS, FATCA y Obligaciones Globales de Cumplimiento

  • Comprensión del Estándar Común de Información Tributaria (CRS) y los requisitos de FATCA
  • Debida diligencia para residencia fiscal, búsqueda de indicadores y autocertificaciones
  • Marco legal clave: OECD, MCAA e implementación nacional
  • Gestión de multas, remediación y obligaciones de informe

Módulo Ambiental, Salud y Seguridad, e Integridad Empresarial

  • Integración de ESG en prácticas de debida diligencia
  • Cumplimiento de salud y seguridad en actividades financieras y operativas
  • Políticas de integridad empresarial y medidas anticorrupción
  • Informe de riesgos de sostenibilidad y brechas de cumplimiento

Módulo de Tecnología de la Información: Gobernanza de Datos y Cumplimiento de Seguridad

  • Marco de gobernanza IT y gestión de riesgos digitales
  • Estándares de integridad, retención y trazabilidad de datos
  • Cumplimiento regulatorio en la transformación digital y adopción de IA
  • Respuesta a incidentes, recuperación ante desastres y planificación de resiliencia

Módulo Integrador: Gobernanza, Riesgo y Preparación para Auditorías

  • Consolidación de hallazgos de debida diligencia en departamentos
  • Creación de tableros de cumplimiento integrados y marcos de informe
  • Preparación para auditorías externas e inspecciones regulatorias
  • Desarrollo de planes de mejora continua y capacitación

Estudios de Caso y Ejercicios Prácticos

  • Revisión y clasificación de archivos de debida diligencia de clientes y proveedores de muestra
  • Simulación de un escenario de evaluación de riesgos multi-módulo
  • Desarrollo de un plan de acción correctiva y monitoreo

Resumen y Próximos Pasos

Requerimientos

  • Comprensión de los procesos de cumplimiento y gestión de riesgos financieros
  • Familiaridad con conceptos básicos de impuestos, regulaciones o AML/KYC
  • Experiencia en el onboarding de clientes o funciones de gobernanza es útil

Público Objetivo

  • Oficiales de cumplimiento y gestión de riesgos
  • Profesionales legales y auditores
  • Gerentes operativos, financieros e IT involucrados en procesos de debida diligencia
 21 Horas

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