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Temario del curso
IA en el Riesgo de Crédito: Fundamentos y Oportunidades
- Modelos tradicionales vs modelos impulsados por IA para el riesgo crediticio
- Desafíos en la evaluación del crédito: sesgos, explicabilidad y equidad
- Estudios de caso reales en IA para préstamos
Datos para Modelos de Puntuación Crediticia
- Fuentes: datos transaccionales, conductuales y alternativos
- Limpieza de datos y ingeniería de características para decisiones de préstamos
- Manejo del desequilibrio de clases y la escasez de datos en la predicción de riesgos
Machine Learning para Puntuación Crediticia
- Regresión logística, árboles de decisión y bosques aleatorios
- Aprendizaje por gradiente (LightGBM, XGBoost) para la precisión en puntuación
- Técnicas de entrenamiento, validación y ajuste del modelo
Flujos de Trabajo de Préstamos Impulsados por IA
- Automatización de la segmentación de prestatarios y evaluación de riesgos crediticios
- Procesos mejorados con IA para subrogación y aprobación
- Precios dinámicos y optimización de tasas de interés utilizando ML
Interpretabilidad del Modelo y IA Responsable
- Explicando predicciones con SHAP y LIME
- Equidad en modelos crediticios: detección y mitigación de sesgos
- Cumplimiento con marcos regulatorios (por ejemplo, ECOA, GDPR)
Generative AI en Escenarios de Préstamos
- Uso de LLMs para revisión de solicitudes y análisis de documentos
- Ingeniería de prompts para la comunicación con prestatarios e insights
- Generación de datos sintéticos para pruebas del modelo
Estrategia y Governance de IA en Crédito
- Construir capacidades internas de IA vs soluciones externas
- Mejores prácticas para la gestión del ciclo de vida del modelo y gobernanza
- Tendencias futuras: puntuación crediticia en tiempo real, integración con banca abierta
Resumen y Próximos Pasos
Requerimientos
- Comprender los fundamentos del riesgo de crédito
- Experiencia con herramientas de análisis de datos o inteligencia empresarial
- Familiaridad con Python o disposición para aprender la sintaxis básica
Publico objetivo
- Gerentes de préstamos
- Analistas de crédito
- Innovadores en Fintech
14 horas
Formación Corporativa a Medida
Soluciones de formación diseñadas exclusivamente para empresas.
- Contenido personalizado: Adaptamos el temario y los ejercicios prácticos a los objetivos y necesidades reales del proyecto.
- Calendario flexible: Fechas y horarios adaptados a la agenda de su equipo.
- Modalidad: Online (en directo), In-company (en sus oficinas) o Híbrida.
Precio por grupo privado (formación online) desde 3200 € + IVA*
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Testimonios (3)
El fondo / teoría de los modelos de lenguaje grandes (LLMs), el ejercicio
Joanne Wong - IPG HK Limited
Curso - Applied AI for Financial Statement Analysis & Reporting
Traducción Automática
me ha abierto la mente a nuevas herramientas que pueden ayudarme en la creación de automatización
Alessandra Parpajola - Advanced Bionics AG
Curso - Machine Learning & AI for Finance Professionals
Traducción Automática
Aprecié mucho la forma en que el formador presentó todo. Entendí todo, incluso si Finanzas no es mi área; se aseguró de que todos los participantes estuvieran al mismo nivel, manteniendo el ritmo con el tiempo disponible. Los ejercicios se colocaron a intervalos adecuados. La comunicación con los participantes siempre estuvo presente. El material fue perfecto, ni demasiado extenso ni escaso. Explicó muy bien temas un poco más complicados para que todos pudieran entenderlos.
Diana
Curso - ChatGPT for Finance
Traducción Automática
